[전체] 빚투의 유혹 O! No No!! 삼성전자여 흥하여라!!!

안녕하세요  도미도 유저님들.

매일 매일이 떡상이길 바라는 우리 모두의

바람이 현실이 되는 날이 곧 오리라 믿고 있는 삼성전자 주린이입니다.

 

 

 

흠 ...우리의 기대와는 달리,

점점 떨어지는 기온처럼 주식 시장도 냉기를 뿜어내는 요즘 입니다.

아마 조정 국면으로 들어선듯 합니다.

2025년 연말까지 조정 가능성을 보는 이유는 고금리 잔류·유동성 축소, 성장률 둔화 우려(실물·기업실적), 밸류에이션 부담, 수급(기관·소매) 악화, 시장 내부지표(폭·거래량·옵션 포지셔닝) 약화 등이 복합적으로 겹치기 때문입니다. 

따라서 방어적 포지셔닝과 리스크 관리가 바람직하다고 판단됩니다.

 

조정 국면으로 치닫는 지금 주식 시장에 대한 전문가들의 분석중에서 중요한 부분만 요약해서 공유해봅니다.

 

1.거시 리스크.

금리 수준(고/안정화 지연) 

중앙은행(특히 미국 연준 등)이 인플레 재확인 시 금리인하를 미루거나 추가 긴축 신호를 주면 주식에 부담. 고금리는 할인율을 상승시켜 성장주(특히 기대 수익이 먼 종목) 가치 하락을 유도합니다.

 

2.기업실적(펀더멘털) 

관련 성장률(매출·이익) 모멘텀 둔화 이미 시장에 높은 기대가 반영된 종목들이 실적 가이던스를 낮추거나 전망치를 밑돌면 급락 가능성. 가이던스(전망) 하향 분기 실적은 괜찮아도 향후 가이던스를 낮추면 주가에 즉각 반영되고, 연말이 가까워지며 가이던스 재조정이 집중될 수 있습니다.

 

 3. 수급(유동성·자금흐름) 요인 

유동성 축소(중앙은행·국가 단위의 유동성정책) 대규모 채권 발행·재정정책 변화·중앙은행의 비둘기파적 전환 지연 등은 시장 유동성에 영향을 미치게 됩니다.

 

4.시장 내부(테크니컬·심리) 신호 

시장 폭(많은 종목이 하락, 일부 대형주만 상승) 지수만 버티고 내부 종목 수(advance/decline)가 약해지면 조정 가능성이 높아집니다. 

거래량과 거래대금 약화 강한 상승이 거래량 동반 없이 이어지면 약세 전환 시 급락 리스크. 

 

5.외부/정치·지정학 리스크 

지정학적 긴장 에너지·무역·공급망 충격을 통한 경기 및 기업이익 타격 가능성. 

정책 리스크(규제·세제 등) 특정 산업(예: 반도체, IT, 금융)에 대한 규제 강화 또는 예기치 못한 세제 변경 가능성. 

 

6.계절성·연말 특수 요인 세금손실매도(Tax-loss selling) 

연말에 손실종목 정리 수요가 발생하면 하방 압력. 윈도우드레싱과 그 반작용 일부 매수로 인한 지수 부양 이후 포지션 청산 시 출렁임 발생 가능합니다.

 

투자 관점에서의 실행 가능한 체크리스트 

●포지션 사이징 축소 — 고베타·레버리지 포지션 축소. 

●현금 비중 확보 — 기회가 올 때를 대비한 비중 유지. 

●방어적 섹터·퀄리티 편입 — 현금흐름·디비던드·낮은 부채 비중 기업 선호(방어주·필수소비재·헬스케어 등). 

●헷지 전략 고려 — 풋옵션, 인버스 ETF, 선물 헤지 등(비용·시간가치 고려). 

●리밸런싱 규칙 사전화 — 감정 개입을 줄이기 위해 사전 정한 트리거(예: -10%이면 일부 현금화) 설정. 

●단기 트레이딩 vs. 중장기 투자 분리 — 단기 변동성은 트레이딩으로, 장기 펀더멘털이 훼손되지 않는 종목은 보유 유지. 

●뉴스·실적·금리 발표 캘린더 모니터링 — 주요 이벤트(중앙은행 성명, CPI, 실적 시즌 등)는 변곡점이 될 수 있습니다.

 

 언제 관점(가정)을 바꿀지 재평가 트리거.

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○금리가 명확히 하향 전환(정책 완화)·실물 지표가 회복되는 명백한 신호가 나오면(예: 연속적인 GDP/고용 개선) 조정 전망을 재검토하도록 합니다.

○기업 실적과 가이던스가 구조적으로 개선되고 시장 내부 지표(폭, 거래량)가 동반 회복되면 매수 기회로 판단하는것이 중요합니다.

 

 

 

위 차트에서 보신것처럼

삼성전자는 0.99% 하락세로 돌아섰습니다. ㅠ.ㅠ

이건 뭐....... 무슨  상황인건가요?!! ㅎㅎ

오늘만 잠시 하락 인걸로 

스스로를 토닥 토닥 해주고 있습니다.

 

 

 

 

 

펀드 운용사들은 연말이 되면

현금화를 위해 매도하는 추세고,

우리같은 개미들이 지수를 지탱하고 있는

상태입니다.

좀 싸졌다고 개인투자자들이 빚내서 주식을 사고 있다는 보도가 연이어 나옵니다.

 

개인 투자자의 빚투 증가, 무엇이 문제일까요?

최근 개인 투자자들이 대출을 통해 적극적으로 주식 시장에 뛰어들고 있다는 보도를 접하고 놀라게 되었습니다. 

저또한 !!!!! 그런 유혹을 경험하기도 했기 때문입니다.

 

금리 부담이 여전히 높은 상황에서도 이른바 ‘빚투(빚내서 투자)’가 늘어나는 배경에는 단기간의 수익을 기대하는 심리, 시장 반등에 대한 믿음, 그리고 ‘지금 아니면 늦는다’는 불안감이 복합적으로 작용하고 있습니다.

문제는 이러한 흐름이 단순한 투자 확대가 아니라 고위험 구조로 시장에 진입하는 투자자들을 늘리고 있다는 점입니다. 

레버리지를 활용한 투자는 상승장에서 수익을 극대화할 수 있지만, 하락장이 오면 손실이 곱절로 커지고 반대매매로 이어지는 악순환이 발생하기 쉽습니다. 

특히 경험이 부족한 개인 투자자가 이런 위험을 충분히 인지하지 못하고 시장에 진입하는 상황은 더욱 우려됩니다. 

 

또한 개인의 빚투 확대는 금융시장 전반의 변동성을 키우는 요인으로도 작용합니다. 

신용거래 잔고가 급증하면 시장이 흔들릴 때 대규모 강제 청산이 발생해 지수 하락을 가속시키며, 이는 다시 투자 심리 위축으로 이어지는 악순환을 만들 수 있습니다. 

 

전문가들은 투자자들에게 단기적 수익보다 자산의 안전성과 리스크 관리를 최우선으로 고려해야 한다고 조언합니다. 

특히 대출을 통한 투자는 투자 경험과 시장 이해도가 충분한 경우에만 신중하게 접근해야 한다고 강조합니다.

개인 투자자들의 적극적인 주식 시장 참여는 긍정적인 측면도 있지만, 빚에 의존한 과도한 투자는 결국 스스로를 위험에 노출시키는 선택이 될 수 있습니다.

시장의 흐름을 객관적으로 바라보고, 감정이 아닌 데이터와 원칙에 근거한 투자가 어느 때보다 필요한 시점입니다.

 

주식은 그냥 놀이나 재미라고 생각해야겠죠?

주식으로 로또를 꿈 꾼다면 

결과는 우리가 다 알고 있는 그 모습이리라 생각됩니다.

과한 욕심으로 그릇된 결과를 가져오지 않도록 저 또한 노력해보려고 합니다.

주식에 대해 아무것도 모르는 새싹 주린이 이야기 마칩니다.